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Beratungsthemen |
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Die Beratungsthemen sind vielfältig. Häufig gestellte Fragen und Aufgaben sind die folgenden:
- Entspricht das Risiko unseres Wertpapierdepots unseren tatsächlichen Risikotragfähigkeit? Liegen versteckte Risiken vor und wie können wir diese beseitigen? Wir haben nicht verstanden, warum uns bestimmte Wertpapiere empfohlen wurden und wünschen diesbezüglich Aufklärung.
- Ist die Struktur unseres Depots unserem Gesamtvermögen angepasst, gibt es Überschneidungen und welche Kosten fallen tatsächlich an? Wo haben wir Verbesserungsbedarf?
- Wir sind unsicher, ob wir mögliche Risikosituationen ausreichend abgesichert haben, oder ob wir zuviele Versicherungen besitzen.
- Die tägliche Diskussion bezüglich der Altersversorgung verunsichert uns. Wir würden gerne eine Privatvorsorge errichten, sind uns aber unsicher, ob die Verkaufsbemühungen unserer Bank zu unserem Vorteil sind.
- Wir werden regelmäßig angerufen und sollen neue Transaktionen in unserem Depot tätigen. Wir wissen nicht, ob uns diese Vorschläge in unserem Interesse gemacht werden und suchen eine Form des Vermögensmanagements, welches auf Ruhe, Kontinuität und passives Handeln setzt.
- Wir möchten gerne eine objektive Auskunft erhalten, ob unsere bisherige Vorsorge ausreichend und zielführend war. Dazu benötigen wir eine Rentenschätzung, die nicht den Abschluss eines möglichst hohen Sparvertrages nach sich zieht, sondern uns einen realistischen Blick auf die Dinge werfen lässt.
- Wir wollen eine Ausbildungsvorsorge für unsere Kinder errichten. Gibt es noch andere Sparformen neben der Lebensversicherung, welche uns regelmäßig angeboten wird?
- Wir sind beruflich stark eingespannt und haben keine Zeit und Lust, uns um die langfristigen Finanzen zu kümmern. Wir möchten alles in eine Hand geben und nur bei Bedarf aktiv werden.
- Wir befinden uns kurz vor dem Ruhestand und erhalten demnächst eine größere Auszahlung aus unseren Lebensversicherungen. Gibt es noch andere Möglichkeiten, als das Geld in die uns von der Bank vorgeschlagene Rentenversicherung einzuzahlen?
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